Российские граждане стали все чаще сталкиваться с продолжительными блокировками своих банковских счетов. Кредитные организации могут ограничивать доступ к деньгам на несколько месяцев, а в отдельных случаях — до полугода. Поводом для таких мер становятся операции, которые вызывают у банка подозрения, причем это могут быть даже обыденные переводы друзьям или оплата покупки по номеру телефона в магазине. Хотя такие действия направлены на защиту клиентов от мошенников, процесс разблокировки зачастую сильно затягивается.
Как сообщают Известия, в большинстве случаев блокировки связаны с исполнением «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. Банки усилили борьбу с так называемыми дропперами — подставными лицами, которые предоставляют свои карты для проведения незаконных операций, например, для вывода похищенных средств или расчетов теневого бизнеса. Рост числа блокировок также связывают с недавним вступлением в силу нововведений, которые предполагают создание специальной базы данных о дропперах и введение ограничений на их финансовые операции.
Эксперты подтверждают, что ужесточение контроля со стороны банков имеет под собой объективные основания, так как мошенники используют все более изощренные схемы. Увеличение числа проверок приводит к росту нагрузки на службы безопасности кредитных организаций, что и становится причиной длительных разбирательств. Специалисты называют это «вынужденным злом», необходимым для сдерживания волны финансового мошенничества, хотя и признают, что от этого страдают добросовестные клиенты, попавшие под подозрение по формальным признакам.
Чтобы минимизировать риск блокировки, гражданам рекомендуется с осторожностью относиться к денежным переводам. Не стоит отправлять деньги по номеру телефона незнакомым людям, например, при оплате товаров или услуг. При переводах знакомым лучше указывать назначение платежа, например «подарок» или «возврат долга». Также следует избегать операций с нелегальными в России сервисами, такими как онлайн-казино или криптообменники, и ни при каких обстоятельствах не передавать данные своей карты третьим лицам.