Центральный банк России анонсировал запуск нового сервиса на платформе “Знай своего клиента” (ЗСК) с октября 2024 года. Этот инструмент позволит индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам проверить свой уровень риска совершения подозрительных операций.
Особенности нового сервиса
Функциональность
Сервис предоставит возможность не только самопроверки, но и проверки уровня риска третьих лиц. Пользователи смогут узнать, относятся ли они или другие компании к группе высокого риска проведения сомнительных операций.
Процедура оспаривания
В случае несогласия с отнесением к “красной зоне”, компании и ИП имеют право обратиться в Банк России для пересмотра решения. Однако это возможно только при отсутствии ограничительных мер со стороны обслуживающего банка в рамках “антиотмывочного” законодательства.
Платформа ЗСК
Назначение и функционирование
Платформа “Знай своего клиента” работает с середины 2022 года. Она предоставляет банкам информацию об уровне риска их клиентов. Система использует трехуровневую классификацию рисков: низкий, средний и высокий.
Статистика
По данным Центробанка, распределение клиентов по группам риска выглядит следующим образом:
- Низкий риск: 96,8%
- Средний риск: 1,9%
- Высокий риск: 1,3%
Роль в банковской системе
Важно отметить, что информация платформы ЗСК носит рекомендательный характер. Банки по-прежнему самостоятельно оценивают добросовестность своих клиентов в контексте “антиотмывочного” законодательства.
