Банк России готовит обновленные рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения наличных, которые клиенты вносят на счета. О планах регулятора на Международном банковском форуме сообщил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Документ будет учитывать операции физических и юридических лиц, зачисление денег на счета и конверсионные сделки.
«Там (в документе.— «Ъ») будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета, и мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть они (меры.— «Ъ») будут комплексными»,— сказал Богдан Шабля, его слова приводит «Интерфакс». Таким образом, рекомендации охватят сразу несколько типов клиентов и банковских операций.
Одновременно регулятор намерен предложить поправки в федеральный закон №115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Представить изменения планируется в ближайшее время. По словам Богдана Шабли, ключевой угрозой остается использование банков для легализации наличных денег с неустановленным происхождением.
К возможным источникам таких средств глава службы ЦБ отнес оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники. Усиление контроля должно затронуть не только внесение наличных, но и последующие операции с ними. В частности, речь идет о мерах при проведении конверсионных операций.
На фоне подготовки новых правил объем наличных денег в российской экономике с февраля по июль увеличился почти на 2,5 трлн рублей. Максимальный спрос на банкноты в текущем году пришелся на апрель и июль: 678,7 млрд и 618,4 млрд рублей соответственно. Ранее ЦБ называл такую динамику естественной и связывал ее с перебоями в работе мобильного интернета и изменениями в налоговой сфере.