Группа сенаторов и депутатов 11 ноября внесла в Госдуму законопроект № 32298-9. Документ направлен на повышение эффективности работы российских банков и филиалов иностранных кредитных организаций в сфере противодействия отмыванию доходов. Инициатива также предусматривает снижение вовлеченности банков в проведение физическими лицами подозрительных операций.
Среди авторов законопроекта указаны вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев, председатель Комитета Совфеда по бюджету и финансовым рынкам Анатолий Артамонов и его первый заместитель Мухарбий Ульбашев. В подготовке документа также участвовал председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Подробности инициативы опубликованы на сайте «Парламентской газеты».
Парламентарии сообщили, что сектор теневых финансовых услуг заметно изменился и сместился в сторону переводов с карты на карту. Через такие операции проводятся расчеты для незаконной продажи наркотиков, анонимных криптообменников и запрещенных онлайн-казино. Этот же механизм используют мошенники при хищении денег у россиян.
Для обхода банковского контроля недобросовестные лица нередко разделяют сомнительные переводы на несколько частей. Затем операции проводят одновременно через 30 разных банков или переводят обслуживание из одной кредитной организации в другую. Законопроект предлагает устранить такую возможность.
Согласно документу, Центробанк сможет самостоятельно выявлять риски проведения гражданами подозрительных переводов и передавать сведения о них всем российским банкам, филиалам иностранных банков и Росфинмониторингу. Признаки сомнительных операций Банк России будет определять по согласованию с Росфинмониторингом. Окончательно их должен утвердить совет директоров Центробанка.
Полученные от ЦБ данные кредитные организации и филиалы иностранных банков смогут учитывать как дополнительный фактор при оценке риска подозрительных операций физлиц. Если такая информация поступит или банк выявит сомнительные переводы в рамках внутреннего контроля, для клиента введут лимит на внесение наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки. Максимальный объем таких операций составит 30 тысяч рублей в месяц, а месячный лимит на получение переводов от других физлиц на эти счета, вклады или онлайн-кошельки будет установлен в таком же размере.