Росфинмониторинг предупредил банки о возможных рисках проведения сомнительных операций через онлайн-площадки. Ведомство отмечает случаи использования маркетплейсов для незаконного обналичивания денежных средств. Банки подтверждают увеличение числа подозрительных транзакций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах. С конца августа такие клиенты чаще попадают в группы среднего и высокого риска в системе “Знай своего клиента” (ЗСК), сообщает РБК.
Банк России также фиксирует отдельные случаи проведения подозрительных операций клиентами, якобы осуществляющими деятельность под видом продавцов на маркетплейсах. Регулятор рассматривает это как способ обхода антиотмывочных процедур банков и системы ЗСК.
Эксперты отмечают несколько факторов, которые могут вызывать подозрения. Среди них использование системы карго для ввоза товаров без таможенного оформления, закупка товаров на оптовых рынках без документального оформления, а также работа через посредников с переводами между физическими лицами.
Крупные банки и маркетплейсы не отмечают значительного роста подозрительной активности среди сейлеров. Они используют дополнительные меры проверки и собственные системы оценки рисков.
Для минимизации рисков эксперты советуют сейлерам сохранять все документы, подтверждающие закупки и операции, фотографировать реализуемый товар и проводить все финансовые операции через банковский счет.
