Федеральная налоговая служба и Центральный банк России готовятся усилить наблюдение за денежными отправлениями между простыми людьми. Главная задача таких мер заключается в поиске тех граждан, которые применяют свои личные банковские счета для скрытого ведения торговой деятельности и уклонения от уплаты государственных сборов.
Готовящиеся изменения в законодательстве подразумевают настройку автоматической передачи сведений от финансовых организаций к налоговикам, сообщает агентство Прайм. Кредитные учреждения обяжут сообщать о слишком крупных, постоянных или вызывающих сомнения операциях. Финансовые организации и раньше ограничивали доступ к счетам, которые применялись для торговли, так как по договору они предназначены только для бытовых нужд человека. Теперь же передача такой информации в ведомство станет официальной обязанностью.
Руководитель Центра правопорядка Александр Хаминский отмечает, что приостановка операций чаще всего случается при выявлении явных следов коммерции на обычном счету. «Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», — рассказал правовед.
При этом действующие законы не требуют платить сборы за обычные безвозмездные отправления денег между близкими людьми. Еще в феврале 2025 года налоговое ведомство выпустило разъяснение, где четко указано, что платить государству нужно только при получении реальной прибыли. Например, вопросы могут возникнуть к человеку, который регулярно получает крупные суммы, но официально нигде не трудится.
Точные признаки подозрительных финансовых операций ведомствам еще предстоит разработать и закрепить в совместных документах. Специалисты будут оценивать размеры сумм, а также то, как часто и каким способом приходят деньги. Простым людям, которые изредка помогают родным или отдают долги знакомым, эти нововведения ничем не угрожают, так как они направлены исключительно на скрытых торговцев.