Министерство образования США выявило более 830 тысяч потенциально мошеннических аккаунтов федеральной помощи студентам. Для их создания использовались персональные данные американских граждан, а предполагаемые потери при условии, что все аккаунты принадлежали фиктивным студентам, могут достигать почти 130 миллионов долларов, сообщили в Министерстве юстиции США.
Злоумышленники применяли искусственный интеллект, чтобы заполнять заявки, выполнять учебные задания и имитировать присутствие учащихся на виртуальных занятиях. «Похоже, что призрачный студент действительно проходит курс», — заявил на пресс-конференции Макдональд. По его словам, некоторые преступники создавали видимость присутствия вымышленного учащегося в онлайн-классе, чтобы убедить учебное заведение в том, что там находится реальный человек.
Такая схема позволяла сохранять фиктивного студента в системе как можно дольше — семестр за семестром. При этом граждане, чьи данные были украдены, могли годами не знать о происходящем, пока государственные органы не начинали требовать погашения оформленных на них займов. До этого момента у пострадавших также мог ухудшиться кредитный рейтинг.
После обнаружения обмана владельцам данных приходилось оспаривать требования вернуть увеличивавшуюся задолженность по студенческим кредитам. «Министерство образования отлично помогает распутывать этот клубок, но никто не должен проходить через подобное», — сказал Макдональд.
В связи с арестами следователи установили фактический ущерб более чем на 32 миллиона долларов, однако считают, что общий размер потерь значительно выше. Ещё несколько миллионов долларов, по данным властей, могут быть связаны с подозрительными операциями.
Схему впервые обнаружило Управление генерального инспектора Министерства образования, после чего ФБР помогло определить число затронутых аккаунтов и проследить движение средств по американским и зарубежным банковским счетам, а также криптовалютным кошелькам. В одном случае обвиняемый использовал несколько счетов в разных финансовых организациях и получил свыше 700 возвратных выплат по незаконно оформленной федеральной помощи на общую сумму около 1 439 548 долларов. Как сообщило издание Inside Higher Ed, другой участник получил более миллиона долларов, связанных с более чем 300 фиктивными студенческими аккаунтами.