В Банке России обнаружили, что законопослушные клиенты финансовых организаций попали в базу данных о мошеннических операциях. Такая ситуация возникла после того, как злоумышленники воспользовались персональными данными граждан для создания банковских счетов и последующего вывода похищенных денежных средств.
С 25 июля 2024 года вступили в силу поправки в закон “О национальной платежной системе”, согласно которым банки обязаны на двое суток блокировать денежные переводы, если реквизиты получателя находятся в специальной базе ЦБ. При выявлении перевода на подозрительный счет финансовая организация должна в течение 30 дней вернуть клиенту похищенные средства после получения соответствующего заявления, сообщает РБК.
По информации представителя регулятора, сведения о получателях платежей попадают в базу на основе данных от банков-отправителей и банков-получателей. Центральный банк проверяет эту информацию по определенным правилам и алгоритмам, что минимизирует риск необоснованного включения в базу.
Физические лица могут оказаться в базе данных ЦБ, если их персональные данные были похищены и использованы злоумышленниками для открытия счетов. В настоящее время существует две базы: одна содержит счета, замеченные в мошеннических операциях, другая – реквизиты, фигурирующие в уголовных делах.
В ВТБ отметили, что незначительное число добросовестных клиентов оказались в базе данных ЦБ из-за кражи их персональных данных. Это создает серьезные проблемы для законопослушных граждан, которые становятся жертвами противоправных действий.