Центральный банк Российской Федерации планирует обновить перечень признаков, по которым банковские операции могут быть классифицированы как мошеннические. В обновленный список войдут новые критерии, направленные на усиление борьбы с хищением средств со счетов граждан. Эта мера призвана повысить эффективность систем противодействия мошенничеству и защитить клиентов банков от злоумышленников.
Новые критерии для борьбы с мошенниками
Как сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, обновленный перечень будет учитывать такие факторы, как смена номера телефона, используемого для доступа в онлайн-банк. Кроме того, по данным РИА Новости, банки будут получать от операторов связи информацию об изменении характеристик телефона клиента, например, о подключении к нетипичному интернет-провайдеру. По словам представителя ЦБ, эти критерии важны для минимизации случаев, когда мошенники устанавливают на телефон жертвы вирусную программу и получают удаленный доступ к устройству для хищения денег.
Существующие и будущие меры
В ближайшее время Центральный банк опубликует официальный приказ с новыми признаками мошеннических операций. На данный момент банки руководствуются перечнем, включающим шесть основных пунктов. Финансовые организации обязаны приостанавливать переводы на счета, которые ранее были замечены в подозрительных операциях, а также транзакции в адрес лиц, против которых возбуждено уголовное дело. Учитываются и данные от сторонних организаций, например, от операторов связи, если перед переводом фиксируется нехарактерная телефонная активность или рост числа СМС с незнакомых номеров.
Статистика и прогнозы
Банки также обязаны блокировать переводы на счета из базы данных ЦБ о мошеннической деятельности и пресекать операции, совершаемые с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками. Кроме того, поводом для приостановки может стать нетипичная для клиента операция по сумме, времени или месту совершения. По данным регулятора, в 2024 году мошенники похитили у клиентов российских банков рекордную сумму в 27,5 миллиарда рублей, что в 1,7 раза превышает показатель предыдущего года. При этом банкам удалось предотвратить хищения на сумму 13,5 триллиона рублей. В Банке России ожидают, что по итогам текущего года число выявленных мошеннических операций продолжит расти.
